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メルカリで20万円以上の売上で確定申告は必要?税金について

自宅にある不用品を販売できるとして学生にも主婦にも人気なメルカリ。メルカリで、20万円以上売上を得た!という人も少なくありません。売上のあげ方はどうすればいいの、「20万以上の場合は確定申告は必要なの?」「経費をつけないと損をするの?」「確定申告していないことがばれる?ばれない?」そんな疑問について解説します。

確定申告の「経費精算」・「節税対策」期限まで、残り -96日 です。

この記事の目次

メルカリで商品が売れる理由

メルカリは、日本だけでもダウンロード数が3000万人となっており、国民のおおよそ4人に1人はダウンロードしている計算になります。(重複ダウンロードもあるので厳密には異なる。)

メルカリはフリマアプリなので、売り手側は、「他のリサイクルショップより自分で値段設定することもできる」ので高く売ることができます。

買い手側は、「自分が欲しかった商品が安く購入できる」ということで、売り手側・買い手側どちらにとってもメリットのあるサービスです。また、購入していらなくなってもまたメルカリで売ることもできます。

メルカリは、「スキマ時間に気楽にアプリで探せて、掘り出し物を探しているような人もいるため、出品してから1日以内に売れることが多い」のが特徴です。

売上が増えてくると、当然ですが税金が心配になりますよね。

ある条件では、確定申告が必要になります。

メルカリで確定申告が必要な人

メルカリで確定申告が必要な人は、他にメインの給与所得があり年間利益20万円(月間利益1.7万円)の人です。例えば、メルカリの振込申請をする際に1年で20万円を超える振込申請をした方は確定申告をしなければなりません。

とはいっても20万円を越えたからといって20万円全額に課税されるわけではありません。この20万円から経費を引いた額が課税対象額になります。利益とは『振込申請額』から『必要経費』を引いた額の事です。必要経費については後ほど記載します。

ただし、不用品販売など販売目的で所持していない物品に関しては非課税になります。

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メルカリで確定申告が不要な人

逆に不要な人は年間利益20万円(月間利益1.7万円)を越えていない人です。

例えば、アルバイトをやらずアルバイトの収入がほとんどない学生や、パートの収入が低い主婦など年間利益20万円を超えていなければ確定申告は不要です。

また販売目的で所持していない商品に関しては、それで年間利益20万円を超えていたとしても確定申告は不要になります。

例えば、ブランドの服やバッグが大好きで大量に持っていたが必要にならなくなり、メルカリで売ってみた場合は、販売目的でブランドものを所持しているわけではないので、確定申告は不要となります。

確定申告しなかったら、ばれる!?

確定申告すべきなのにしていない場合は、ばれてしまうのか?これは結論を言うと、ばれてしまいます。

どのようにばれるかというと、様々なパターンがあるのですが

  • 税務署の調査
  • マイナンバー
  • 銀行口座の調査

などで簡単にばれてしまいます。

ここで確定申告が必要だったけど、何の連絡も来ていない人もいると思います。その理由としては

  • 単純に税務署の人が見落としている
  • 調査強化期間ではない
  • 額が少額
  • 泳がされている

などがあります。

特に最後の「泳がされている」は確定申告を数年やらずある日いきなり税務署から通知が来たという方もいます。それは税務署がわざと泳がせて無申告課税や延滞税を要求するというパターンです。

確定申告してない人はどうすればいい?

確定申告すべきだったけど、申告し忘れてしまった、または、確定申告すべきだなんて知らなかったという方はまずは近くの税務署に相談しに行きましょう。

[平成28年4月1日現在法令等]

所得税法では毎年1月1日から12月31日までの1年間に生じた所得について、翌年2月16日から3月15日までの間に確定申告を行い、所得税を納付することになっています。
しかし、期限内に確定申告を忘れた場合でも、自分で気が付いたらできるだけ早く申告するようにしてください。この場合は、期限後申告として取り扱われます。

また、期限後申告をしたり、所得金額の決定を受けたりすると、申告等によって納める税金のほかに無申告加算税が課されます。

出典:No.2024 確定申告を忘れたとき

このように、確定申告を忘れた方でも税務局は対応してくれます。申告し忘れた旨を素直に伝えておけば、最悪なケースにはならなくて済みます。

経費にできるものは?

メルカリにおける確定申告で経費にできるものは

  • 商品の仕入れ金(ただし販売した分だけ。30個仕入れて20個売れたら20個の仕入れ費が経費になり、残り10個は経費になりません。)
  • 送料(商品を送る為の切手代、クリックポスト代など)
  • 梱包費(商品をつつむ梱包ビニール、段ボール、テープなど)
  • 通信費(スマホやパソコン代やポケットWi-Fi代など)

などがあります。

経費をつけないと利益が下がる

「経費をつけることは損をしないために重要」です。せっかく商品を販売して、売上をあげたのに税金を多く取られてしまったり、損をするのは嫌ですよね。ここでメルカリで販売した一例を元にご説明します。

メルカリでの売上・利益のあげ方

  • 100円*2,000個=200,000円の売上
  • 10,000円*20個=200,000円の売上

どちらも同じ売上ですが、売上にかかる原価が変わってきます。

上の例は、2000個小さな商品を販売すると、手数料とダンボール・梱包が必要になるためコストがかさみます。1つ20円でも40,000円になってしまいます。

この時点で上の利益は、160,000円です。

下の例は、梱包しても4000円(20個*20円)。利益は196,000円になります。

ものを売る時は、「いくらで何個売るのか、梱包などのアイテムは幾つ必要なのか」を考えておくことは大切です。そして、ダンボール・テープなどの「売るときに必要になったもの」が、経費として申請できるものです。

税金は、利益に対してかかるものです。ですので、「売り方、値段の付け方と、経費にいくらつけられるのか」がわかっていないと長期的に手元に残るお金が大きく変わってしまいます。

1の例で経費が多くかかっているのに、経費としてつけないとストレートに税金もかかりますし、さらに利益が減ってしまいますので気をつけましょう。

経費をつけるには領収書は必須

このとき、領収書があれば必ず控えておきましょう。領収書はもらうたびに空いた封筒にまとめておいて、確定申告の期間になったら月ごとなどにわけて使うのがオススメです。

またネット通販仕入れなどで領収書がない場合はクレジットカードの控えでも大丈夫です。クレジットカードの利用明細などがあれば経費として扱う事が出来ます。

まとめ

メルカリにおいて確定申告が必要な方は、メインの収入があり、年間利益20万円(月間利益1.7万円)を越えている人です。

そして確定申告が必要なのにしていなかった場合は、延滞税などで余計にお金がかかってしまうことになります。マイナンバーや銀行口座で確定申告していないのは簡単にばれてしまう為、必ず申告するようにしましょう。

経費に関しては「利益を生み出す為にかかった費用」と覚えてもらうと簡単です。どれにいつどれだけのお金を使ったのか領収書やクレジットカードの利用明細などでしっかり管理をしておきましょう。

そして確定申告の管理を手助けしてくれるサービスなども是非活用してみて下さい。まずは簡単なクラウド会計サービスなどから入ることをおすすめします。

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この記事の監修者

明治大学出身。上場保険代理店にて1年目新人賞、2年目社長賞受賞後にFPとして独立。これまで約2,000人と面談、プランニングを手掛ける。一人ひとりの資産設計の参謀として、お金の貯め方・守り方・増やし方などをアドバイスしている。 掲載メディア:ゼクシィ、Lifehacker、みんなのおかねドットコム、RAINBOW Town FM、他

消費税、住民税、所得税、相続税、固定資産税など税金は沢山あり、支出と含めて計算しなければ家計を 圧迫するものです。

税金を考慮した将来の家計を立てなければ、住宅の購入、保険の加入はしにくいものです。 ライフプラン・家計簿を作成して、長期的に管理しましょう!

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