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FXの取引はどう始める?FXの基礎知識や始め方のまとめ

FXは少ない資金で始められ、平日であれば24時間ネットで取引ができます。今回は、FXを始める前に必要となる口座開設の流れをはじめ、レバレッジやスワップポイントなどの基礎知識を、わかりやすく解説します。

この記事の目次

FXとは

FXはどのような取引なのでしょうか。

Foreign Exchangeの略

FXとはForeign Exchangeの略で、日本語では外国為替証拠金取引といい、外為(がいため)の略称でも呼ばれます。

外国為替とは、異なる2つの通貨を交換・売買することを、証拠金取引とは、証拠金(※)を担保に、その何倍もの金額を取引をすることをいいます。

つまり、FXとは証拠金を担保に、その何倍もの金額にあたる外貨を売買して利益を出す取引です。

(※証拠金とは、FX取引を行うにあたり、FX会社に預け入れる資金のことです)

FX=外国為替証拠金取引ってなに | 1.FXとは | 入門講座:楽天 FXビギナーズガイド | 楽天 FX | 楽天証券

少ない資金で始められる

どのFX会社も、取引に最低限必要な通貨単位を決めています。通貨単位が小さいほど、少ない資金で取引を始められます。

取引単位は、1万通貨単位と設定しているFX会社が多い傾向にありますが、1,000通貨単位以下とするところもあります。なお、1通貨は対ドルの取引では1ドル、対ユーロでは1ユーロを指します。

たとえば、SBI FXトレードでは1通貨単位から取引できます。1ドル=100円時に必要な証拠金は、1,000通貨の取引では4,000円、1通貨では4円なため、少額の資金で始められます。

1通貨からFX取引が可能 | SBI FXトレード

外貨商品の中では手数料が安い

FX会社では、取引手数料を無料としていることが多く、外貨商品の中では手数料が安いといえます。

たとえば、外貨預金では米ドルを預金する場合、日本円と米ドルを交換し預金するとき、また、解約して米ドルを日本円に交換するときに、それぞれ為替手数料がかかります。

参考として下表に、2つの銀行におけるFXと外貨預金の手数料をまとめました。

項目 楽天銀行 じぶん銀行
FX(店頭FX) 無料 無料
外貨預金(1米ドルあたり為替手数料 / 片道) 25銭 25銭

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外貨預金|楽天銀行
じぶん銀行FX | じぶん銀行
外貨普通預金 | 外貨預金 | じぶん銀行

FXの仕組み

ここでは、FXの仕組みを説明します。

為替差による損益

FXは為替レートの変動によって生じる、為替差で利益を出します。通貨を『安く買い高く売る』、または『高く売り安く買う』が、基本的な取引です。

たとえば、1ドル=100円で買った米ドルを110円で売ると、1ドルにつき10円の為替差益が得られます。

また、1ドル=120円で売った米ドルを、115円で買い戻すと、1ドルにつき5円の為替差益となります。

ただし、為替レートは円高・円安のどちらに動くかわかりません。予測と値動きが異なると、買値より安く売ることや、売値より高く買うことになり損失を招きます。

為替差益とは?│FXを始めるなら外為どっとコム

レバレッジ

『レバレッジ』とは、小さな金額でより大きな金額を動かすことを意味し、FXでは証拠金にレバレッジを効かせることで、何倍もの取引ができます。日本では法律でレバレッジは、25倍までに制限されています。

たとえば、証拠金が10万円の場合、レバレッジ25倍では10万円×25=250万円、10倍では100万円の取引ができます。

高レバレッジを効かせて取引をすれば、利益も大きくなりますが、損失も大きくなります。よって、初心者は低レバレッジで始め、無理のない範囲で取引をしたほうがよいでしょう。

レバレッジとは?│FXを始めるなら外為どっとコム

スワップポイント

『スワップポイント』とは、金利が異なる2カ国の通貨の売買により発生する、金利差の調整額のことです。

金利の高い通貨を買って金利の低い通貨を売ると、金利差であるスワップポイントを受け取れます。逆に、金利の高い通貨を売り、低い通貨を買うと差額分の支払いが必要です。

スワップポイントはポジションを保有(※1)したまま、ニューヨーククローズ(※2)をまたぐと1日分が付与されます。また、日々変動するほか、同じ通貨ペアでもFX会社によって異なります。

(※1:ポジションを保有するとは、買い・売りの新規注文が成立した後、決済せずにその状態を維持することをいいます。なお、ポジションとは外貨の持高のことです)

(※2:ニューヨーククローズとは、ニューヨーク市場が取引を終了する時間をいい、通常は日本時間の午前7時、夏時間は日本時間の午前6時です)

スワップポイント│FX・外国為替「外貨ex」|YJFX!
取引要綱詳細|FX|外為オンライン FX取引 - あなたの為の、外為を。
本日のスワップ一覧│FX・外国為替「外貨ex」|YJFX!

FXの基本

ここでは、取引に必要なFXの基本事項を説明します。

取引単位と取引量、取引数量

FXでは1万通貨などのある程度まとまった数量で取引をします。その際に用いられる取引単位がLot(ロット)です。

1Lotあたりの設定は、FX会社により異なります。1Lot=1万通貨とするFX会社が一般的で、この場合は1,000通貨=0.1Lotとなります。中には、1Lot=1,000通貨のFX会社もあり、その場合は1万通貨=10Lotということになります。

参考として、一部のFX会社の取引単位を以下にまとめました。

会社名 1Lotあたりの通貨量 最小取引単位
外為どっとコム 1,000通貨 1,000通貨(1Lot)
外為ジャパン 1万通貨 1,000通貨(0.1Lot)
DMM.com証券 1万通貨 1万通貨(1Lot)

取引概要│FXを始めるなら外為どっとコム
外為ジャパンのお取引ルール|【FX・外為】FX取引の外為ジャパン|世界とつながる、未来が広がる。
DMM FXサービス概要 - FX/CFD取引のDMM.com証券

取引時間は月曜午前7時から土曜午前7時

FXは土日以外は、世界のどこかで取引が行われています。したがって、月曜日の朝7時ごろから土曜日の早朝までは、いつでも取引が可能です。各国の取引時間は以下のとおりです。

市場 取引時間
オセアニア市場(ニュージーランド・オーストラリア) 5時~14時
東京市場(日本・香港・シンガポール) 9時~19時
欧州市場(イギリス・ドイツ・フランス・スイス) 17時~3時
ニューヨーク市場(アメリカ・カナダ) 22時~7時

各国の為替市場時間を教えてください。 | よくあるご質問 | FXならヤフーグループのYJFX!

サマータイムに気をつける

サマータイムは夏期に時計の時間を1時間早める制度です。米国のサマータイムである、毎年3月第2日曜日~11月第1日曜日までは、日本のFX会社の取引時間が変更になります。

また、経済指標(※1)の中には、発表時刻が変わるものがあるため注意が必要です。1例として、米国雇用統計(※2)の発表時刻は、以下のように変わります。

  • 原則、毎月第1金曜日
  • 標準時間(11月~3月):日本時間 22:30
  • サマータイム(4月~10月):日本時間 21:30

(※1:経済指標とは、各国の公的機関が発表する物価・金利などを数値化した統計のことです。その国の経済の現状や過去からの変化がわかるため、相場の方向性を予測するうえで重要な指標です)

(※2:米国雇用統計とは、米国労働省が発表する雇用に関する10数項目の統計のことです。失業率・非農業部門就業者数の2つがとくに注目され、発表前後では大きく相場が動く場合があります)

夏時間・冬時間適用期間の取引時間について|FX 外為どっとコム
[米国雇用統計] そもそも「米国雇用統計」って何? | じぶん銀行

SBIなど会社によって取引時間は異なる

FXの取引時間は、FX会社により異なります。参考までに、一部のFX会社の取引時間を下表にまとめました(すべて日本時間)。

 FX会社 標準時間 サマータイム
SBI証券 月曜日7:00~土曜日6:30 月曜日7:00~土曜日5:30
ヒロセ通商 月曜日7:00~土曜日6:00 月曜日6:00~土曜日5:00
DMM.com証券 月曜日7:00~土曜日6:50 月曜日7:00~土曜日5:50

SBI証券|株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA
取引要綱(LION FX)|ヒロセ通商株式会社
取引時間 - FX/CFD取引のDMM.com証券

FXの手数料

FXの手数料について、詳しく説明します。

売買手数料は無料が基本

FXの売買手数料は、ほとんどの FX会社で無料にしています。たとえば、外為どっとコムの『外貨ネクストネオ』は、取引回数に関係なく手数料が無料です。

また、スピーディーに入金ができる、クイック入金の振込手数料なども無料となっており、取引コストを抑えられます。

取引にかかる手数料は?│FXを始めるなら外為どっとコム

通貨単位によっては有料の場合も

一部のFX会社では、1万通貨未満の取引においては、手数料を有料にしていることがあります。

例として、FXプライムbyGMOの場合、1万通貨未満の取引では、1通貨あたり片道3銭の手数料がかかります。

よって、1,000通貨の取引であれば、片道30円の手数料が必要です。新規注文と決済注文で、合わせて60円の手数料が発生します。

取引手数料について (『選べる外貨』)| FXプライムbyGMO よくあるご質問

スプレッドが実質の手数料

FXでは通貨の売値と買値が異なります。この売値と買値の差を『スプレッド』といいます。たとえば、1ドルの売値が108.005円、買値が108.008円であれば、スプレッドは0.003円(0.3銭)です。

このレートでドルを買うと、売値が買値の108.008円を超えないと利益は出ません。つまり、スプレッド0.3銭分は利益にならず、実質的手数料であるといえます。スプレッド幅はFX会社によって異なり、狭いほど取引に有利に働きます。

FXでかかる費用 | 1.FXとは | 入門講座:楽天 FXビギナーズガイド | 楽天 FX | 楽天証券

FXの始め方

ここでは、FXの始め方についてみていきます。

口座開設

一般的に口座開設の流れは、以下のとおりです。

  1. ホームページの口座開設申込フォームに、必要事項を入力して送信する
  2. 本人確認書類、およびマイナンバー確認書類をアップロードして提出する
  3. 審査後、メールで口座開設完了の通知が届く
  4. ログインID・パスワード・振込先銀行口座情報が郵送される

本人確認書類には、運転免許証・パスポート・各種健康保険証などのコピーが利用できます。

口座開設までの流れ(個人)|【FX・外為】FX取引の外為ジャパン|世界とつながる、未来が広がる。

トレードの資金を口座に入金

取引を開始するには、口座へ資金(証拠金)の入金が必要です。必要証拠金額(※)は、以下により算出します。

  • 必要証拠金=現在のレート×取引数量÷レバレッジ比率

たとえば、1ドル=100円のときに米ドル1万通貨を買い、レバレッジ25倍で取引をする場合の必要証拠金は、100円×1万通貨÷25=4万円です。よって、4万円以上は口座に入金しなければならないということです。

FXには損失拡大を防ぐために、損失額が一定の基準に達すると、保有ポジションを強制的に決済する『ロスカット』があります。

必要証拠金だけでは為替の変動などがあると、ロスカットされる恐れがあるため、口座にはある程度、余裕を持った金額を入金しておきましょう。

(※必要証拠金とは、取引額に比例して最低限必要となる証拠金のことです)

必要証拠金 | 楽天 FXビギナーズガイド | 楽天 FX | 楽天証券
維持率とロスカットについて│FX・外国為替「外貨ex」|YJFX!

トレードを実践し知識を蓄えていく

まず、FX会社のデモトレードを利用し、取引を実践してみるとよいでしょう。実際の取引と同様の為替レートやツールを使い、FXを体験できます。

デモトレードを行うことで、注文方法や取引画面の見方などが習得できるほか、どれくらいの時間でどの程度の値動きがあるのか、また、資金の増減など取引における時間的・金銭的な感覚がつかめます。

もちろん実際のトレードから始めることも可能ですが、資金減少のリスクを抑えるためには、まずデモトレードで練習することをおすすめします。

FXデモ口座│外貨ex|FXならヤフーグループのYJFX!

FXの取引方法

FXの代表的な取引方法を説明します。

成行注文

『成行注文』とは、現時点での為替レートで、通貨ペア、買・売、数量などを指定する注文方法です。

現在のこのレートで買いたい・売りたいと思った瞬間に発注でき、即座に注文を成立させたい場合に向いている方法です。

中級編1 FXの注文方法│FXを始めるなら外為どっとコム

指値注文

『指値注文』とは、『買い』または『売り』のレートを指定する注文方法です。買い注文では現在より安い価格を、売り注文では現在より高い価格を指定します。指定した価格に到達すると、自動的に注文が成立します。

指値注文により、通貨を現在のレートより安く買う、または高く売ることができます。ただし、為替レートが指値に到達しない場合、注文は成立しません。

中級編1 FXの注文方法 指値注文について│FXを始めるなら外為どっとコム

逆指値注文

『逆指値注文』とは、買い注文では現在より高い価格を、売り注文では安い価格を指定する注文方法です。

指定した価格に到達すると、自動的に注文が成立します。逆指値注文は、決済による損失を抑えるのに有効な注文方法です。

たとえば、1ドル=100円で買った米ドル1,000通貨を保有しているとします。仕事中にドルが急落し、99円で決済すると損失は1,000円です。

この場合、仕事前に逆指値注文を1ドル=99.5円に入れておけば、自動的に決済され、500円の損失ですみます。

中級編1 FXの注文方法 ストップ注文について│FXを始めるなら外為どっとコム

店頭FXと取引所FX

ここでは、取引所FXの特徴と、店頭FXとの違いを説明します。

くりっく365とは

『くりっく365』は、東京金融取引所(※)が上場した、取引所為替証拠金取引の愛称です。取引の管理・運営は東京金融取引所が行っています。

くりっく365の取扱会社は、法令などの基準に加え資本金や純資産など、一定の厳しい資格要件を満たした会社に限定されています。

投資家は取扱会社を介して、東京金融取引所と取引を行います。証拠金は全額取引所に預託され、取扱会社が破綻した場合でも原則、全額保全となっています。

(※東京金融取引所は、法律に基づき市場開設の免許を受け、開設された金融商品取引所で、略称を金融取といいます。)

くりっく365とは?|くりっく365公式ホームページ

両者の違いとは

くりっく365ではゴールドマン・野村證券(株)・三菱UFJ銀行など、複数の主要金融機関が提示する価格の中から、投資家に最も有利となる価格を自動的に合成し、取扱会社を通じてレート表示しています。

一方、店頭FXの場合は、FX会社がそれぞれに提示するレートで取引します。そのほかにも、以下の違いがあります。

項目 くりっく365 店頭FX
取引単位 1万通貨・10万通貨 FX会社により1万通貨・1,000通貨など異なる
取引手数料 取扱会社によっては必要な場合あり 無料の場合が多い
スワップポイント 受取額と支払額が同額 受取額より支払額が大きい場合あり

特徴とメリット|くりっく365とは?|くりっく365公式ホームページ
くりっく365【取引所FX】ならインヴァスト証券

まとめ

FXはレバレッジを効かせると、大きな取引ができます。上手くいけば利益を大きくできますが、大きな損失を招くリスクがあることも覚えておきましょう。

また、売買だけでなく資金管理も重要です。取引数量と資金のバランスを考えた取引を心がけましょう。

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