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投資信託の約定日が分配金に影響?日付や基準価額決定のまとめ

投資信託の分配金を受け取るには、いつまでに注文を約定すればよいのでしょうか。本記事では、投資信託の売買における申し込み日や約定日の意味、また、分配金を受け取るには約定日をいつにすればよいかなどを、わかりやすく解説します。

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この記事の目次

投資信託における日付

まず、投資信託の取引で使われる重要な日付を、知っておきましょう。

申し込み日

『申し込み日』とは、投資信託を販売する金融機関に、売買注文を申し込んだ日を指します。

投資信託ごとに定められている注文締切時間までに、申し込みを終えると当日が申し込み日になります。締切時間は、目論見書(※1)で確認が可能です。

なお、締切時間以降や休日の申し込みについては、当日でなく翌営業日(※2)が申し込み日とされるため注意しましょう。

(※1:目論見書とは投資判断に必要な重要事項を説明した書類のことで、投資信託を購入する前に投資家に配布、または電子交付されます)

(※2:投資信託の取引における営業日は、国内の証券取引所で取引がある日を指します。1月1~3日、12月31日・祝祭日・土日は含みません)

投資信託(ファンド)注文の申し込みは何時までできるの? | よくあるご質問 : 三井住友銀行

約定日

『約定日』とは、投資信託の買い注文、または売り注文が成立し売買が行われる日をいい、取引価格(基準価額)が決定する日でもあります。

国内資産を投資対象とする投資信託では原則、申し込み日が約定日ですが、海外資産を投資対象とする商品は原則、申し込み日の翌営業日が約定日です。

投資信託はいつの基準価額で約定されますか? | よくあるご質問 | GMOクリック証券 - 業界最安値水準の手数料体系!GMOクリック証券ではじめる株取引

受渡日

『受渡日』とは、投資信託の売買が約定した時に、代金の決済が行われる日です。商品によって受渡日は異なりますが、通常、約定日から3~5営業日後に設定されています。

仮に、受渡日が約定日から4営業日目とされていれば、約定日を含めて数えます。月曜日に買い注文が約定すると、木曜日が受渡日です。

決算日

『決算日』とは、投資信託の決算が行われる日を言い、年1回、毎月など投資信託ごとに異なります。決算日には、期間中の資産状況や損益の計算、分配金の支払い(実際の受け取は数日後)などが行われます。

また、運用報告書が作成され、投資信託を保有する投資家に配布されます。運用報告書とは、一定期間中の、運用や損益の状況、どれくらいの費用がかかったか、また、今後の運用方針などを知らせる書面のことです。

決算は何をするの?|ふくろう教授の投資信託ゼミナール

基準価額の決定

投資信託では、取引単位に口を使用します。1口もしくは1万口あたりの投資信託の時価を『基準価額』といい、投資信託を購入・換金する際の取引価格です。

基準価額は、注文申し込みの時点では決まっておらず、投資対象の市場の終値を基に計算し決められます。投資信託の基準価額は時価であり、取引状況により日々変わるため、1日1回計算され、更新される仕組みです。

市場取引終了後に投資信託の資産価格を合計し、運用コストを差し引くなどの計算を行い、基準価額が決定します。

更新後の基準価額は、運用会社や取扱金融機関などのホームページ、翌日の新聞などで公表されます。

投資信託の基礎知識 - 投資信託協会

国内ファンドの場合

国内ファンド(国内投資信託)は、投資対象が国内の資産です。よって、基準価額は、申し込み日当日の東京市場の取引終了時刻(午後3時)における終値をもとに決められます。

例えば、注文締切時間が午後1時の国内ファンドであれば、午後1時までに購入を申し込めば、当日の終値を基に基準価額が決定します。

国外ファンドの場合

国外ファンド(外国投資信託※)は、申し込み日の翌営業日に基準価額が決定します。

海外の資産が投資対象である国外ファンドは、申し込み日当日の海外市場の終値をもとに基準価額が計算されます。例えば、米国株が投資対象であれば、米国市場の終値で基準価額を算出するということです。

海外市場の取引開始時刻は日本より遅く、冬時間の場合、ニューヨーク市場は日本時間で23時30分~翌6時、ロンドン市場は日本時間の17時~翌1時00分です。

よって、海外の市場取引の終了時刻は日本時間では翌日にあたり、基準価額が決定するのは、申し込み日の翌営業日です。

(※国外ファンドとは、外国の法律に基づき海外で設計・運用される外国籍の投資信託です)

分配金の受け取り

分配金を受け取るには、いつを約定日とすればよいのでしょうか。

分配金を受け取るためには

分配金を受け取るには、決算日当日の投資信託の保有が条件のため、決算日の前営業日以前を約定日にします。

よって、購入の申し込みは、国内ファンドの場合、決算日の前営業日の締切時刻、国外ファンドの場合は2営業日前の締切時刻までに済ませます。

例えば、15日(木)が決算日、締切時刻が午後3時の国内ファンドであれば、分配金を受け取るには、前日の14日(水)午後3時までに購入を申し込みます。

では、12日(月)が決算日、締切時刻が午後3時の国外ファンドではどうでしょう。土・日は休業日のため、前営業日の9日(金)以前を約定日にします。

国外ファンドの約定日は、日の翌営業日になるので、15日(木)午後3時までに申し込めば分配金の受け取が可能です。

投資信託の収益分配金を受け取るためには、いつまでに購入すればいいですか。 | よくあるご質問(Q&A) 松井証券

まとめ

投資信託購入後に直近の分配金を受け取るには、決算日の前営業日までに投資信託の買い注文を、約定させる必要があります。

購入前には注文申し込み締切時間などの取引に関する重要事項を目論見書で確認し、申し込みましょう。

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