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投資信託もREITもランキングを活用しよう。選び方や上位のファンド

不動産に投資をする投資信託のREIT(リート)を、運用資産の1つとして保有する人が増えています。本記事では、REITの選び方のポイントを解説すると共に、ランキング上位のREITも紹介します。REIT選びの参考にしましょう。

この記事の目次

REITの選び方のポイント

REITは、不動産に投資をする投資信託です。投資する不動産には、以下のようなものがあります。

  • オフィス
  • ホテル
  • マンション
  • 商業施設
  • 物流施設

REITの主な収入源は賃貸収入です。賃貸収入は、長期的に安定した収益を得られるため、ほかの投資信託に比べ分配金が多く出るという特徴があります。

そのため、REITを比較検討するときには、分配金を確認するとよいでしょう。

REIT(リート)とは|三井住友トラスト・アセットマネジメント

分配金利回り

先述の通りREITは、賃貸収入により安定的な収益を得ることが可能です。加えて、配当可能利益の90%超を分配すれば法人税がかからない税制優遇措置があることも、高い利回りの分配金を支払える要因の1つとなっています。

分配金には、『普通分配金』と『特別分配金(元本払戻金)』の2種類があります。収益を原資とし支払われる普通分配金に対し、特別分配金は元本を取り崩しての支払いです。

そのため、特別分配金の支払いは、ファンドの純資産総額(※1)の減少に繋がります。利回りを比較するときには、分配金の種類も併せて確認しましょう。なお、分配金の種類は、運用報告書(※2)で確認できます。

(※1:純資産総額とは、ファンドの組み入れている有価証券を、時価で評価したものです)

(※2:運用報告書とは、基準価額(投資信託の値段)の推移や分配金の状況などの運用経過、今後の運用方針が記載されたもので、決算ごとに作成・交付されます)

国内株式|SBI証券
投資信託の分配金 | はじめての投資信託 | 松井証券

NAV倍率やLTV

『NAV(ナブ)倍率』は、不動産投資信託の割安度を示す指標です。1倍が基準とされ、1.5倍など1よりも大きい倍率の場合は、価格が割高なREITといえます。

一方、1よりも低い倍率の場合は、価格が割安なREITです。ただし、0.5倍などあまりにも低いときには、市場での信用が低いとも考えられるので注意しましょう。

『LTV(エルティーブイ:借入金比率)』は、財務の健全性を示す指標です。一般的に、数値が低いほど借入率が低く、安全性が高いREITといわれます。

数値が高いREITは、資金が少なく借入を利用した投資を行っており、ハイリスク・ハイリターンと考えられます。

国内株式|SBI証券

利回りランキング上位のファンド

ここでは、利回りランキングで上位にランクインしているファンドを紹介します。

J-REIT銘柄ランキング - JAPAN-REIT.COM

いちごホテルリート投資法人

『いちごホテルリート投資法人』は、成長性と安定性のバランスを取った投資を行うホテル特化型のREITで、以下の不動産に投資しています。

  • リゾートホテル
  • フルサービスホテル(※)
  • 宿泊主体のホテル

毎年1月と7月に決算が行われ、分配金が支払われます。直近の分配金利回りは以下の通りです。

項目 詳細
2017年7月の分配金額 3101円
18年1月の分配金額 3302円
18年9月5日の価格 14万700円
利回り 約4.5%
((3101+3302)÷14万700円)

(※フルサービスホテルとは、宿泊設備だけでなくレストランや会議場などの施設、ルームサービス、コンシェルジュなど、総合的な設備を備えたホテルのことです)

いちごホテルリート投資法人
いちごホテルリート投資法人[3463] : 株式/株価 : 日経会社情報DIGITAL : 日経電子版

インヴィンシブル投資法人

『インヴィンシブル投資法人』は、ホテルと住居をはじめ、オフィスビルや商業施設、シニア向け物件に投資しています。18年9月5日現在の投資物件数は、以下の通りです。

投資資産 投資物件数
住居 64
商業施設 2
ホテル 64

決算は6月と12月に行われ、直近の分配金利回りは以下の通りです。

項目 詳細
17年12月の分配金額 1564円
18年6月の分配金額 1430円
18年9月5日の価格 4万7300円
利回り 約6.3%
((1564+1430)÷4万7300円)

インヴィンシブル投資法人
インヴィンシブル投資法人[8963] : 株式/株価 : 日経会社情報DIGITAL : 日経電子版

スターアジア不動産投資法人

『スターアジア不動産投資法人』は、総合型の不動産投資信託で、以下の不動産に投資を行っています。

  • オフィス
  • 住居
  • ホテル
  • 物流施設

決算は毎年1月と7月に行われ、直近の分配金利回りは、以下のようになっています。

項目 詳細
18年1月の分配金額 4077円
18年7月の分配金額 2770円
18年9月5日の価格 10万6200円
利回り 約6.4%
((4077+2770)÷10万6200円)

スターアジア不動産投資法人
スターアジア不動産投資法人[3468] : 株式/株価 : 日経会社情報DIGITAL : 日経電子版

NAV倍率ランキング上位のファンド

ここからは、NAV倍率ランキング上位のファンドを紹介します。

J-REIT銘柄ランキング - JAPAN-REIT.COM

スターツプロシード投資法人

『スターツプロシード投資法人』は、住宅を主な投資先とする不動産投資信託です。特に、80%以上を賃貸住宅に投資しており、マンスリーマンションや高齢者施設を組み入れています。

決算は毎年4月と10月に行われ、直近の分配金利回りは以下の通りです。

項目 詳細
18年4月の分配金額 4645円
18年10月の分配金額 4340円(予想)
18年9月5日の価格 17万1600円
利回り 約5.2%
((4645+4340)÷17万1600円)

スターツプロシード投資法人
スターツプロシード投資法人[8979] : 株式/株価 : 日経会社情報DIGITAL : 日経電子版

大江戸温泉リート投資法人

『大江戸温泉リート投資法人』は、大江戸温泉物語グループ(※)のサポートを活用し、温泉および温浴関連施設へ重点的に投資しています。

決算は毎年5月と11月に行われ、直近の分配金利回りは以下の通りです。

項目 詳細
18年5月の分配金額 2435円
18年11月の分配金額 2435円(予想)
18年9月5日の価格 8万5500円
利回り 約5.6%
((2435+2435)÷8万5500円)

(※大江戸温泉物語グループは、温泉施設の経営および活性化事業を行う企業です)

大江戸温泉リート投資法人
大江戸温泉リート投資法人[3472] : 株式/株価 : 日経会社情報DIGITAL : 日経電子版

日本ヘルスケア投資法人

『日本ヘルスケア投資法人』は、ヘルスケア施設への投資に特化した不動産投資信託です。ヘルスケア施設とは、高齢者施設や高齢者住宅のことで、具体的には老人ホームやサービス付き高齢者向け住宅が挙げられます。

毎年4月と10月に決算が行われ、直近の分配金利回りは以下の通りです。

項目 詳細
18年4月の分配金額 4163円
18年10月の分配金額 4100円(予想)
18年9月5日の価格 17万7200円
利回り 約4.6%
((4163+4100)÷17万7200円)

日本ヘルスケア投資法人
日本ヘルスケア投資法人[3308] : 株式/株価 : 日経会社情報DIGITAL : 日経電子版

まとめ

REITは、分配金が魅力の投資信託です。REITを選ぶときには、分配金の利回りやNAV倍率、LTVを比較しましょう。

インターネット上には、利回りやNAV倍率をもとに作成した、REITランキングが掲載されているサイトもあるので、REIT選びの参考にするとよいでしょう。

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