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ファイナンシャルプランナーへの相談を京都で。FPを探す3つの方法

ファイナンシャルプランナーに相談したい場合、どのように探すとよいのでしょうか。京都でファイナンシャルプランナーを探すための、3つの方法を紹介します。また、ファイナンシャルプランナーが、どのような相談に対応できるのかも知っておきましょう。

この記事の目次

ファイナンシャルプランナーとは

まずは、ファイナンシャルプランナーとは、どのような職業なのかみていきましょう。

家計のホームドクター

ファイナンシャルプランナーは、『家計のホームドクター』とも呼ばれ、生活に関わる金銭面において依頼者にアドバイスをし、家計の改善策を提案する専門家です。

現在の家計の収支を見直して、よりよい家計の状態にするためのサポートをおこないます。

ファイナンシャルプランナーは、マイホームの購入や住宅ローン、保険、税制、相続や資産運用にいたるまで、お金に関する幅広い知識を有しています。

その知識を活かして、依頼者の将来的な目標と、目標実現のための資金計画を立てるアドバイスもおこないます。

ファイナンシャル・プランナーについて | 日本FP協会

どんなことが相談できるのか

ファイナンシャルプランナーには、家計に無駄はないか、今よりも月々の貯金額を増やすためにはどうすればよいか、などといった身近な相談から、マイホームの購入などの多額の資金が必要になるイベントの相談も可能です。

  • 家計の収支の見直し
  • 生命保険などの加入・見直し
  • 資産形成・運用
  • マイホーム購入・住宅ローン
  • 教育資金・教育ローン
  • 年金・税金
  • 相続
  • 老後資金

上記のような、生命保険などの保険の加入や見直しの相談、資産管理や運用についての相談など、生活に関わるお金についての相談であれば、ほとんどの内容に対応しています。

また、個人だけでなく、企業の経営コンサルティングや従業員向けセミナーなど、企業の相談に対応しているファイナンシャルプランナーも存在します。

ファイナンシャル・プランナー(FP)に相談しよう | 日本FP協会

FPの選び方

ファイナンシャルプランナーを選ぶときには、以下の点を考慮しましょう。

  • 『独立系』と『企業内』のどちらか
  • ファイナンシャルプランナーの専門分野は何か

ファイナンシャルプランナーには、保険会社や銀行といった企業内で相談に応じる人と、独立して事務所を開設し、事務所を訪れる依頼者の相談に応じる人がいます。

企業内の場合は、基本的に相談料がかからない代わりに、その企業の商品についての相談がメインとなります。

独立系の場合は相談料がかかりますが、ひとつの企業の商品に縛られない、幅広い内容の相談が可能です。

また、ファイナンシャルプランナーは、お金に関するさまざまな相談に対応できますが、その中でもとくに専門としている分野があります。

ファイナンシャルプランナーの専門分野も考慮して選ぶと、よりよいアドバイスをもらえる可能性が高いでしょう。

無料で話を聞いてみる

ファイナンシャルプランナーに相談するのが初めての場合は、まずは無料で話を聞いてみるのがおすすめです。

費用をかけずにファイナンシャルプランナーへの相談を体験できるほか、正式な依頼の前に、ファイナンシャルプランナーとの相性を確認できます。

金融機関や保険会社の窓口相談

金融機関や保険会社の窓口で、ファイナンシャルプランナーの相談を受け付けていることがあります。

こういった企業の窓口での相談はほとんどの場合、相談料がかかりません。ただし、その企業のサービスや保険などについての相談がメインとなります。

その企業のサービスや保険の加入を考えているときや、ファイナンシャルプランナーの話を聞いてみたいときに、費用をかけずに利用できるというメリットがあります。

京都 四条 保険無料相談 保険見直し L-cafe (エルカフェ) / FPの保険相談

日本FP協会京都支部の無料セミナー

無料でファイナンシャルプランナーに相談してみたいときには、日本FP協会京都支部の無料セミナーに参加するのもおすすめです。

無料セミナーでは、さまざまなお金に関する知識が学べるほか、ファイナンシャルプランナーに個別で相談できる、相談会が開催されていることもあります。

事前に予約が必要な場合もあるので、日本FP協会京都支部のサイトで、詳細を確認してみるとよいでしょう。

セミナー 相談会(参加無料) | 日本FP協会

ネットで個別相談する

なかなか相談会などに足を運ぶ時間がない場合は、インターネットでファイナンシャルプランナーを検索するのもよいでしょう。

FPナビ

FPナビでは平日・土日にかかわらず、自分の希望する日時・場所に出張してもらえる、ファイナンシャルプランナーを探すことができます。

自分からファイナンシャルプランナーのオフィスまで出向く必要がなく、自宅や近所のカフェなどに来てもらえるので、仕事や育児で時間がとれない人や、外出が難しい人でも利用しやすいでしょう。

京都市でファイナンシャルプランナーに家計診断の相談 | FPナビ

保険のビュッフェ

保険のビュッフェは、保険の相談ができるファイナンシャルプランナーの、検索・予約ができるサイトです。

たくさんの保険の中から、自分に適している保険を考えてもらえます。相談料はかからず、自分が希望する日時や場所を指定して、ファイナンシャルプランナーに出張してもらえます。

京都府のFP紹介 | 保険の無料相談・見直しはお金のプロ(FP)に | 保険のビュッフェ

京都在住のFPオフィスで相談する

幅広い分野の相談をしたい場合は、ファイナンシャルプランナーのオフィスに出向いて相談するのがよいでしょう。

夢のかけはし

夢のかけはしでは、シングルからファミリー、シニアの人まで、それぞれの世代が抱えるお金の悩みに幅広く対応しています。

また、家計や住宅ローンに関するセミナーも開催されているため、お金のことを学んでみたいという人にもおすすめです。

京都・大阪のFP/ファイナンシャルプランナー|夢のかけはし株式会社

life colors

女性のファイナンシャルプランナーを探している場合は、life colorsがよいでしょう。家計簿診断や保険の見直しにより、家計の無駄を減らす方法を教えてもらえます。

また、life colorsのファイナンシャルプランナーは、住宅ローンアドバイザーの資格も取得しているため、無理のない物件探しから住宅ローンの選び方、火災保険の選び方などの相談も可能です。

life*colors|FPオフィス・ライフカラーズ|京都のファイナンシャルプランナー

FP Kyoto

FP Kyotoでは投資による資産形成や保険、相続、事業承継などについての相談が可能です。

老後資金を増やすために投資を始めてみたい人や、何に投資すればよいのかわからない人は、投資を始める前に、1度プロの話を聞いてみるのもよいでしょう。

京都でファイナンシャルプランナーをお探しならFP京都へ。 - 保険の見直し、資産運用、相続税対策はFP京都に相談しよう。

まとめ

京都でファイナンシャルプランナーに相談したいときには、無料の相談窓口や相談会、ネット検索を活用することをおすすめします。

また、ファイナンシャルプランナーのオフィスに出向いて、有料相談を利用するのもよいでしょう。

ファイナンシャルプランナーを選ぶときのポイントを押さえて、自分に合ったファイナンシャルプランナーを見つけましょう。

保険・住宅ローン、お金の悩み、現在の家計・老後の家計や将来が
気になるという方は、「お金の専門家」に相談するために、まずは
ライフプランを作成してみましょう。

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