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ファイナンシャルプランナーに無料相談するには。相談方法のまとめ

ファイナンシャルプランナーに無料で相談したい場合は、どうすればよいのでしょうか。本記事ではその方法や、ファイナンシャルプランナーの探し方を説明します。また、無料相談と有料相談の違いも知っておきましょう。

この記事の目次

ファイナンシャルプランナーの無料相談

まず、ファイナンシャルプランナーには、どのような相談ができるのか、そして、無料相談と有料相談は何が違うのかを説明します。

住宅ローンなどなんでも相談できる

ファイナンシャルプランナーは、生活やライフイベントについての目標を立て、目標を達成する方法や資金計画を考える、『ファイナンシャル・プランニング』の専門家です。以下のようなことであれば、なんでも相談できます。

  • 家計管理・見直し
  • マイホーム購入・住宅ローン
  • 子どもの教育資金・教育ローン
  • 老後の生活資金準備
  • 年金、税金などの公的制度
  • 保険の加入・見直し
  • 資産の管理・運用・投資

ファイナンシャルプランナーは、依頼者の将来の目標や希望、収入や家族構成などから、よりよい人生設計(ライフプラン)を考え、金銭面の問題を改善するためのサポートをおこないます。

ファイナンシャル・プランナー(FP)とは | 日本FP協会

無料相談と有料相談の選択

ファイナンシャルプランナーへの相談には、無料相談と有料相談があります。

相談の種類 詳細
無料相談 ・特定の銀行や保険会社などの金融商品、保険の契約を検討している
・お金をかけずに相談したい
・ファイナンシャルプランナーの相談がどんなものか体験してみたい
有料相談 ・家計・教育費・老後資金など、幅広く相談したい
・特定の保険や金融商品に縛られないアドバイスが欲しい
・専門性が高い、または有名なファイナンシャルプランナーに相談したい

ファイナンシャルプランナーには、企業の窓口で顧客の相談を受けている『企業系』と、自分で事務所を開いて相談を受けている『独立系』がいます。

企業の窓口で相談する場合、相談料は無料である場合がほとんどです。ただし、その企業の保険や金融商品についての話がメインになります。

特定の企業に縛られず、いろいろな相談をしたい場合や、専門性が高いファイナンシャルプランナーに相談したい場合などは、独立系のファイナンシャルプランナーの有料相談を選ぶとよいでしょう。

日本FP協会で相談する

ファイナンシャルプランナーに無料で相談したい場合は、『日本FP協会』で相談するという方法があります。

東京や大阪などで開催の無料相談会

日本FP協会は、ファイナンシャルプランナーの普及や育成を目的としたNPO法人です。日本FP協会では、ファイナンシャルプランナーへの相談を身近なものにするために、東京や大阪など、全国8つの県で無料の相談会を開いています。

無料の相談会は事前予約制です。開催地域によって、予約の受付時間や無料の相談会の開催時間が異なるので注意しましょう。

FP無料体験相談(対面相談) | 日本FP協会

電話でも体験ができる

自分が住む地域で無料の相談会が開かれていない場合は、電話で無料相談が体験できます。相談時間は1人30分程度となるため、スムーズに話ができるように、相談内容をまとめておきましょう。

電話での相談は予約不要ですが、相談者が多い場合は電話がつながりにくいほか、受付終了時間が繰り上げられる場合があるので、時間に余裕を持って電話するとよいでしょう。

FP無料体験相談(電話相談) | 日本FP協会

大手や検索サイトから探す

大手のファイナンシャルプランナー事務所や検索サイトから、ファイナンシャルプランナーに無料で相談できるところを探すのもおすすめです。

埼玉や千葉など関東ならライフプランの窓口

関東でファイナンシャルプランナーに無料で相談できるところを探している場合は、『ライフプランの窓口』がおすすめです。

ライフプランの窓口では、ファイナンシャルプランナーに、いつでも無料で相談できます。依頼者ごとに専属の担当者がつくため、相談に行くたびにファイナンシャルプランナーが変わり、何度も同じ話をしなければならないということがありません。

依頼者が相談室まで出向くか、希望の場所までファイナンシャルプランナーに来てもらうのかも選べるため、育児などでなかなか外出できない人でも、気軽に利用できます。

FPによる無料のマネー&ライフプラン相談窓口なら「ライフプランの窓口」

東京から京都や大阪と幅広い保険チャンネル

関東・関西・東海地方で、ファイナンシャルプランナーに保険の相談をしたい場合は、『保険チャンネル』がおすすめです。

保険チャンネルは、リクルートが運営する保険比較サイトで、ファイナンシャルプランナーへの無料相談も受け付けています。

都合のよい日時や場所を指定すれば、ファイナンシャルプランナーが出張してくれるため、仕事で忙しく時間を作るのが難しい人でも、利用しやすくなっています。

リクルートの保険比較サイト | リクルート運営の【保険チャンネル】

浜松や滋賀など全国で探せるFPナビ

『FPナビ』は、ニッセンライフが運営する、ファイナンシャルプランナーの検索サイトです。都合のよい日時・場所を指定すれば、ファイナンシャルプランナーに出張してもらえます。

488名のファイナンシャルプランナー(2018年4月現在)が在籍しており、全国どこの地域でもファイナンシャルプランナーを探せるほか、土日の相談にも対応可能です。

ファイナンシャル・プランナーへの保険相談・見直しなら|FPナビ

独立系のFPに相談する

無料でファイナンシャルプランナーに相談したい場合は、独立系のファイナンシャルプランナーの、初回無料相談を利用するのもおすすめです。

東京ならメディア掲載も多いFPバンク

東京で独立系のファイナンシャルプランナーに無料で相談したいのであれば、メディア掲載が多い『FPバンク』がおすすめです。

東京駅の八重洲北口から徒歩1分という、アクセスのよい場所に事務所があり、土日でも19時半(相談開始時間)まで対応しています。FPバンクを初めて利用する場合は、初回の相談が無料になります。

ファイナンシャルプランナー相談無料のFPバンク|東京駅前 | ファイナンシャルプランナー相談無料のFPバンク|東京駅前

大阪で実績重視ならFP事務所ASAI

大阪で実績を重視してファイナンシャルプランナー事務所を探している場合は、『FP事務所ASAI』がよいでしょう。

ライフプランの作成から、保険や住宅ローン、税金、資産運用にいたるまで、幅広い相談に対応してもらえます。

初回は30分の無料相談ができるほか、メールやSkypeでの相談であれば、基本相談料無料で相談可能です。

独立系ファイナンシャルプランナー - FP事務所ASAI

横浜ならフリーライフプランニング

横浜で無料相談ができるファイナンシャルプランナー事務所を探している場合は、『フリーライフプランニング』がおすすめです。

初回は30分無料で、ファイナンシャルプランナーへの相談が体験できます。ローンや保険、税金など、密接な関係があるジャンルを総合的に判断し、家計のスリム化を計る方法をアドバイスしてもらえます。

横浜市のFP事務所 フリーライフプランニング《公式》

まとめ

ファイナンシャルプランナーに無料で相談したいときには、無料の相談会や初回の無料相談を利用するのがおすすめです。

銀行や保険会社の窓口、日本FP協会、独立系のファイナンシャルプランナー事務所などで、無料相談を受け付けているので、ぜひ1度足を運んでみてください。

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気になるという方は、「お金の専門家」に相談するために、まずは
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