当サイトの右上にある家計診断コンテンツから多い問い合わせの一つとして「お金の専門家への相談に関して」を多数頂きます。
みなさんからの相談内容をまとめますと「手っ取り早くお金の相談をしていろいろ教えて欲しいけど、自分なんかがお金の専門家に相談して良いのだろうか」「鼻で笑われないだろうか」と、思いとどまってしまうようです。
ハッキリ結論申し上げます。
読者のみなさんはお金に対して一般的な知識を持つ人がほとんどです。しかし、「お金の専門家は、一般人が知らない知識やテクニックがあるから成り立つ職業」なのです。
つまり「知識が劣っているのは当たり前なんだからなにも恥ずかしいことがない。悩んでいるなら、しのご言わずにさっさと相談してしうのが良い。」が結論です。
みなさんご自分に専門領域を持っていると思います、スポーツにしても勉強にしても仕事にしても。あなたの専門分野で素人が必死に勉強を始めたとしても「効率悪いなぁ、そうじゃなくてこうだよ」とサクサクアドバイスができますよね？
どれだけ勉強が上手い人相手でも、あなたが自分の専門領域で負けないのと同じように、お金の専門家もたいていの人には負けないのです。そしてあなたが専門分野で相手から相談を受けても相手をバカにしないですよね？むしろ「裏技いっぱいあるから任せて」となるはずです。
したがって、家計簿のことも税金のことも専門家に一度カジュアルに相談してしまうのは何も恥ずかしいことではありませんし、専門家いえども一人の人間ですので「逆にそれはこうした方が良いかもしれません」と的確なアドバイスをしてくれることでしょう。
【重要：必ず読んで下さい】今回は保険の専門家を「利用」します
今回は「保険の専門家」を利用します。保険の専門家の収入源は「保険を契約すること」です。これを聞いて「うわ・・・・」と思うのはまだ早いです。ここからが重要。
つまり裏を返せば「保険の契約のためにはなんでもやってくれる」のです！たとえば
- 家計アドバイス
- ライフプランの作成（重要）
- ちょっと気になってるお金の細かい情報
- 節税アドバイス
- 自分と同じような家計状態の人はどういうことをやってるの？
- もちろん自分にあったベストの商品
などなどです。これは本当はこんなことを書いてはいけませんが、聞くだけ聞いて保険に加入しなくても全く問題ありません！情報を聞くだけのために使っても全く問題ないのです。
この時「無理に商品を勧めてくる人」がいたらストップしてしまいましょう！
とはいえ
- 本当に自分のためにいろいろ調べてくれる
- アドバイスもしっかりしてくれる
- 納得のいく商品を紹介してくれる
- 何より必要がない場合は正直にそう伝えてくれる
こういった点から自分と合っていると思った時は、それはそのまま加入しても問題ないでしょう。そしてまた困ったら同じ人に相談をすることがポイントです。
そのため、この魔法の言葉を使いましょう
「保険の加入は迷っているのですが、正直今自分に必要なのかもわかりません。その辺りも含めていろいろアドバイス頂くことはできますか？」
間違いなく「お任せ下さい」であったり「大丈夫」「全く問題ないです」といった言葉で答えてくれます。そして、保険が前提ではない会話でスタートできるので、いろいろ質問もしやすい流れになるのでおすすめです。
お金の専門家相談サービスのチェックポイント
お金の専門家相談サービスも多数ありますが、かなり正直なところ「サービス」というより「担当になった人」次第です。知識量も、人間性も。
そのためサービス単位だとそこまで差はありません。そのため、複数のサービスで無料相談を行って担当と話してみるのが良いでしょう。
サービスそのものの、チェックポイントは下記を押さえておきましょう！
- 相談無料
- 全国各地に拠点がある
- ネットで予約可能
- 無理に契約を押し付けてこない
- 知識が豊富、専門家の質が高い
そのほかにもありますが、このあたりを押さえておくと良いでしょう。それでは早速紹介します！
LIFULL保険相談
保険ショップの掲載店舗数が全国1,300店舗以上とトップクラスの利便性です。お住いのお近くの保険ショップで、気軽に無料相談が受けられるのは評価ポイントでしょう。また、ネットでの予約のしやすさもメリットです。（地域から選択できます）
予約完了したら電話が決まるので、先ほどの魔法の言葉を投げたら良いでしょう。
LIFULLの無料相談はこちらの公式ページから
保険マンモス
保険マンモスの良さは何回相談しても無料ということ。正直なところ知識にあまり自信がない人は、何回でも無料で相談可能な保険マンモスが相性は良いでしょう。
また、保険マンモスは専門家の質の良さを押し出しています。実際「日経BPコンサルティング調べ」によると「FPがの知識が豊富」「FPが丁寧」「FPが信頼できる」などの主要3部門でNo1を獲得しています。
さらに、細かいことかもしれませんが、こちらから指定した場所と指定した時間で面談できるのも痒いところに手が届いています。自宅でも近くのカフェでも来てくれるので楽チンです。
保険マンモスの無料相談はこちらの公式ページから
保険ガーデン
保険ガーデンは独自のキャンペーンを打ち出しています。なんと、保険の「無料相談」で岡山県産一等米5キロがもらえるキャンペーンを実施中です。
あくまで「無料相談」というのがポイントです。無料相談で、さらにお米ももらえるならしない理由はないですね。
「LIFULL」「保険マンモス」とセットで申し込んで「無料面談」してしまいましょう！
保険ガーデンの無料相談はこちらの公式ページから
ゲーム感覚で「ライフプラン」を作ってみよう！
自分がどれだけお得に生活できているのか、将来お金に困らない生活ができているのか。質問に答えるだけで簡易的なライフプランが作れちゃいます。
実施してみると意外なことがわかると思います！
- 60歳になると、毎日結構苦しいことになっている・・・・→投資しておこう
- 無駄な保険料を払ってることがわかった→保険乗り換えよう
- 出来上がったグラフを見て→家は買った方が良いタイプか、借りた方が良いタイプか判断する
といったことなどなど、いろんなことがライフプランからは見えてきます。5分10分、電車の中で暇つぶしにやってみてくださいね。
