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ファイナンシャルプランナー試験に挑戦。試験準備に必要な情報を解説

ファイナンシャルプランナーの資格試験に興味を持っても、どの資格を受ければよいのかわからない、いつ試験を受ければよいのかわからずに迷っているという方もいるかのではないでしょうか。今回は試験の種類や難易度、実施時期について解説していきます。

この記事の目次

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試験の種類について

ファイナンシャルプランナーに興味を持ち資格試験を受けてみようかと考えたとき、どのような資格があって、自分がまず挑戦すべきなのはどういう試験なのかが気になります。

ここではファイナンシャルプランナーとして認められている資格の種類と内容について解説します。

資格の種類

ファイナンシャルプランナー(以下FPと略します)の資格にどのような種類があるかご存知でしょうか。FPの資格には大きく分けて国家資格と民間資格があります。

国家資格はFP技能士という資格で、内容は1級・2級・3級の3段階に分かれています。民間資格はAFPとCFPの2段階に分かれており、AFPとして一定の活動を行った後、CFPの資格試験を受験する必要があります。

FP技能士の資格に有効期限はありませんが、AFP・CFPの資格には有効期限があるので定期的に研修を受けたり講習会に参加したりするなど、資格更新に向けての活動が必要となります。

実施団体

FPの資格試験は2団体で実施しています。日本FP協会と金融財政事情研究会(きんざい)です。FP技能検定は双方の団体で実施しており、受験日も同じです。

どちらの団体で受験するかによって受験できる科目が異なるので注意が必要です。同じ技能検定であるにも関わらず実施団体が2つあるのは以下のような理由によるものです。

 以前から、金融財政事情研究会は金融渉外技能審査(金財FP)の資格認定を、日本FP協会はCFP、AFPの資格認定を、それぞれ独自に実施していました。2002年度にファイナンシャル・プランニングが技能検定の職種に追加され、ファイナンシャル・プランニング技能士が国家資格化されるに際し、それまでFPに関する資格認定の実績を有していた2団体が、厚生労働省から指定試験機関として指定を受けました。

出典:FPに関するQ&A | 一般社団法人 金融財政事情研究会

AFP・CFPの資格試験は日本FP協会で実施しています。
受験資格について

実施団体 資格の種類
金融財政事情研究会 FP技能検定1級・2級・3級
日本FP協会 FP技能検定1級・2級・3級・AFP・CFP

FPの資格試験の受験資格としてFP技能検定もAFP・CFPも学歴の制限はありません。すでに合格している試験や実務経験年数との組み合わせで受験できる資格が決まります。

FP技能検定の受験資格

FPの受験にあたって学歴の制限はありません。FP技能検定の3級については、FPを志す者であれば誰でも受験可能です。

2級は3級の合格者及びAFP認定研修の受講修了者、FP実務経験2年以上いずれかの条件にあう者と定められています。

1級についてはCFP認定者およびCFP資格審査合格者は学科試験が免除され、実技試験から受験することができます。

また、金融財政事情研究会が実施するFP養成コースの修了者も実技試験から受験することができます。CFP認定者以外は、試験合格日、研修修了日から一定期間を経過すると学科が免除されなくなるので注意が必要です。

受験資格まとめ

FP技能検定 受験資格(条件)
3級 FPを志す者
2級
  • FP3級合格者
  • AFP認定研修者
  • FP実務経験2年以上

上記いずれかの資格を持つ者

1級学科
  • FP2級合格者で、FP実務経験1年以上
  • FP実務経験5年以上

上記いずれかの資格を持つ者

1級実技
  • FP1級の学科試験合格者
  • CFP認定者
  • CFPの審査試験6課目すべての合格者

上記いずれかの資格を持つ者。ただし、CFP認定者以外は、受験資格となる試験の合格から一定期間内に受験する必要があります。

AFP・CFPの受験資格

AFPの資格試験は日本FP協会が実施していると説明しましたが、AFPとして特別な試験が実施されているわけではありません。

FP技能検定2級の合格者がAFP認定研修を修了し、日本FP協会へ登録することでAFPの認定を受けることができます。

2級合格とAFP認定研修の修了時期はどちらが先でも構いませんが、2級の合格日とAFP認定研修の修了日いずれか遅い方の日から一定期間内に申請する必要があります。

また、CFPの受験資格はAFPの認定者で一定の実務経験がある者と協会指定大学院の所定課程を修了した者に限られます。CFPの認定試験に合格し、CFPエントリー研修を修了した者がCFP認定の登録をすることができます。

FP技能検定の難易度について

AFP・CFPの資格はFP技能検定の2級を取得したうえで挑戦できる資格なので、ここからはFP技能検定を中心に解説していきます。

FP技能検定の資格に挑戦しようかと考え始めるとその試験の難易度が気になります。FP技能検定は受験する団体によって実技試験の科目が異なります。

金融財政事情研究会での実技受験科目は複数から選択することができます。つまり、合格率は試験を実施している団体によっても異なりますし、実技科目の種別によっても異なります。

これから、FP3級・2級・1級につき、合格率と試験の難易度について説明していきます。

FP3級の合格率

FP3級の合格率は実施回によってばらつきがありますが、金融財政事情研究会実施の学科が50~70%台の範囲内です。日本FP協会実施の学科は70~80%台です。

実技に関しても金融財政事情研究会実施の科目は50~70%台の合格率で日本FP協会実施の科目は80~90%の合格率となっています。

FP2級の合格率

FP2級の合格率は3級の合格率よりも下がりますが、他の試験資格に比べれば高い合格率といえます。

試験範囲も3級の範囲を拡張した内容であるため、3級受験時にきちんと知識をつけておけば2級受験時に費やす試験準備期間を少なくできます。

金融財政事情研究会実施の学科は10~20%台です。日本FP協会実施の学科は20~40%台です。金融財政事情研究会実施の実技は20~40%台です。日本FP協会実施の実技は40~60%台です。

国家資格の中では合格率が高め、つまり難易度は低めの試験といえます。

FP1級の合格率

FP2級、3級は合格率も高く、きちんと勉強すれば受かる試験といえますが、FP1級になると合格率は10%前後に落ち込みます。

FP1級は団体申し込みで受験意欲のない人が紛れ込んでいる可能性もなく、やる気のある人が受けても合格率10%前後にしかならない、難しい試験といえます。

2級に比べ難易度が一気にあがっている理由はいくつかありますが、一番の理由は合格に向けての受験準備ツールがあまり用意されていないことです。そのため初学では合格が難しい結果となっています。

受験する団体により合格率が異なる理由

合格率を見ると、日本FP協会実施の検定の難易度が低いようにみえますが、学科試験は2団体とも同じ問題が出題されています。それにも関わらず、日本FP協会実施の合格率が常に高いのは、受験者層に違いがあるからです。

金融財政事情研究会で実施する実技科目は、金融・保険業界の業務に直結した科目のため、多くの会社が団体申し込みをしています。団体申し込みの受験生には、本人に受験意欲がないまま受験する人が多く含まれています。

FPに興味を持ち、受験を考えている人たちが短期間で習得できる実技科目は日本FP協会が実施しています。そのため、受験意欲の高いひとたちが日本FP協会実施の試験を受験しているという結果になっています。

FP技能検定の試験内容

FP技能検定は試験当日の午前中に実施される「学科試験」と午後に実施される「実技試験」があります。どちらか一方でも合格すれば「一部合格」という扱いになり、次回は不合格となった試験のみ受験することができます。

FP技能検定は実施団体が2つありますが、「学科試験」はどちらの団体で受験しても全員同じ科目の択一試験です。「実技試験」は受験生が選択した科目を受験する試験で、3級は択一試験ですが2級は筆記試験になります。

試験問題の出題範囲

FP技能検定の出題科目は、午前の学科は6科目です。級によって各科目からの出題範囲は異なりますが科目は共通です。午後の実技は受験生が受験申し込み時に選択した科目で受験します。

選択する科目に応じて、受験の申し込み先が異なるので注意が必要です。午後の科目で「資産設計提案業務」を受験する場合は、日本FP協会に受験の申し込みをします。

「資産設計提案業務」以外の科目を受験する場合は、金融財政事情研究会に受験の申し込みをします。

午前:学科試験

午前の科目は以下の6科目です。出題範囲は2級と3級で異なりますが、2級の出題範囲は3級の出題範囲を拡張したものになります。

3級受験者は3級受験時に学習した知識を自分のものにできていれば、2級では3級で学習しなかった範囲のみ追加で学習すればよいということです。

  • ライフプランニングと資金計画
  • リスク管理
  • 金融資産運用
  • タックスプランニング
  • 不動産
  • 相続・事業承継

午後:実技試験

午後の実技は受験申請時に受験生が選択します。どの科目を受験するかは試験の申し込み時に選択します。また、選択する科目によって申し込む団体が異なるので注意が必要です。

実施団体 2級 3級
金融財政事情研究会
  • 個人資産相談業務
  • 中小事業主資産相談業務
  • 生保顧客資産相談業務
  • 損保顧客資産相談業務
  • 個人資産相談業務
  • 保険顧客資産相談業務
日本FP協会
  • 資産設計提案業務

試験で使用可能な電卓

FP技能検定試験では電卓での計算が必要な問題が出題されます。そのため電卓の持ち込みが許されており、試験で使用可能な電卓については試験の要項に詳細に記載されています。

試験で電卓を使う計算は電卓の複雑な機能を必要とするものではありません。そのため、関数電卓やスマホや携帯電話に搭載されている電卓機能も使うことはできません。

よって、四則演算のみが可能なシンプルな電卓がおすすめです。電卓の表示桁数は10桁表示以上のものを準備していた方がよいでしょう。高機能である必要はありませんし、高機能だと使用不可の電卓である可能性があります。

2017年の試験会場

FP技能検定の2級と3級の試験は金融財政事情研究会が実施する試験も日本FP協会が実施する試験も各都道府県で実施されています。FP1級は金融財政事情研究会が5都市、日本FP協会が14都市で実施しています。

FP3級・FP2級試験会場

2017年9月のFP3級・2級は金融財政事情研究会は全国130地区、日本FP協会は全国57地区98会場で実施されます。

しかし、会場は機械的に自動で振り分けられるため、自身で希望の会場を指定することはできません。

金融財政事情研究会実施地区 日本FP協会実施地区

札幌市・旭川市・釧路市・函館市・室蘭市・苫小牧市・帯広市・北見市・青森市・八戸市・弘前市・盛岡市・一関市・釜石市・仙台市・石巻市・気仙沼市・秋田市・横手市・山形市・鶴岡酒田・米沢市・福島市・いわき市・郡山市・会津若松市・南相馬市・水戸市・土浦市・日立市・宇都宮市・小山市・前橋高崎・桐生市・さいたま市・川越市・千葉市・柏市・都内中央・武蔵野・町田相模原・都内北・都内南・横浜市・藤沢市・川崎市・新潟市・長岡市・上越市・富山市・高岡市・金沢市・福井市・甲府市・長野市・松本市・飯田市・岐阜市・高山市・静岡市・沼津三島・浜松市・名古屋市・岡崎市・津市・松阪伊勢・四日市市・大津草津・彦根市・京都市・福知山市・大阪府北・大阪府南・神戸市・尼崎市・姫路市・豊岡市・奈良市・橿原市・和歌山市・鳥取市・米子市・松江市・浜田市・隠岐・岡山市・津山市・広島市・福山市・尾道市・呉市・三次市・三原市・下関市・周南市・岩国市・山口市・徳島市・高松市・松山市・新居浜市・宇和島市・高知市・福岡市・久留米市・飯塚市・北九州市・大牟田市・佐賀市・長崎市・佐世保市・諌早市・壱岐市・対馬市・新上五島町・五島市・熊本市・大分市・宮崎市・都城市・延岡市・鹿児島市・鹿屋市・薩摩川内市・種子島・奄美市・那覇市・名護市・石垣市・宮古島市

函館市・札幌市・釧路市・青森市・盛岡市・仙台市・秋田市・山形市・郡山市・水戸市・宇都宮市・前橋市・さいたま市・川越所沢地域・千葉市・松戸柏地域・東京都・町田相模原地域・横浜市・新潟市・富山市・金沢市・福井市・甲府市・長野市・岐阜市・静岡市・浜松市・名古屋市・岡崎市・松阪市・大津市・京都市・大阪府・神戸市・姫路市・奈良市・和歌山市・鳥取市・松江市・岡山市・広島市・福山市・山口市・徳島市・高松市・松山市・高知市・福岡市・北九州市・佐賀市・長崎市・熊本市・大分市・宮崎市・鹿児島市・那覇市

(※最新試験会場は、下記公式ページで確認してください。)
受験地コード一覧(2017年5月・2017年9月・2018年1月) | 一般社団法人 金融財政事情研究会

3級・2級 試験会場一覧 | 日本FP協会

FP1級試験会場

FP1級の実技試験は金融財政事情研究会が5地区、日本FP協会が14地区で実施しています。

金融財政事情研究会 日本FP協会
東京・名古屋・大阪・岡山・福岡 札幌・仙台・宇都宮・東京・新潟・金沢・静岡・名古屋・大阪・広島・高松・福岡・熊本・那覇

(※最新試験会場は、公式ページで確認してください。)

ファイナンシャル・プランニング技能検定 1級実技試験(資産相談業務)の受検手続について(学科試験免除者用) | 一般社団法人 金融財政事情研究会

1級FP技能検定(実技試験) | 日本FP協会

FP技能検定の試験日程

FP技能検定試験の2級と3級は毎年3回実施されています。実施時期は、5月・9月・1月です。FP1級は9月と1月に学科試験が実施されており、実技試験は6月と2月に実施されています。

FP技能検定試験 5月 9月 1月
2級・3級 実施 実施 実施
1級(学科) 実施 実施

受験の申し込み時期は、5月実施の試験は3月中旬から4月初旬にかけて、9月実施の試験は7月、1月実施の試験は11月中旬から12月初旬にかけてになります。

試験時間

試験時間は実施団体や受験科目に関わらず、統一されています。

受験資格 試験時間
FP2級・3級(学科) 10:00〜12:00
FP3級(実技) 13:30〜14:30
FP2級(実技) 13:30〜15:00
FP1級(学科基礎) 10:00〜12:30
FP1級(学科応用) 13:30〜16:00
FP1級(実技) 半日

2017年度試験日程・科目・受検手数料 | 一般社団法人 金融財政事情研究会

STEP4 試験当日 | 日本FP協会

2017年の試験日

2017年のFP技能検定実施日は次のとおりです。

  • 第1回:2017年5月28日(日)
  • 第2回:2017年9月10日(日)
  • 第3回:2018年1月28日(日)
  • FP1級実技:2017年6月中旬・2018年2月中旬

(※最新日程は公式ページで確認してください)

2017年度試験日程・科目・受検手数料 | 一般社団法人 金融財政事情研究会
試験日程 | 日本FP協会

まとめ

今回はおもにFP技能検定に絞り、1級・2級・3級の試験について説明しました。今回解説した試験の日程や難易度を踏まえ、自分がいつまでにどの資格を取得していたいのかにより、学習計画と受験計画を立てるとよいでしょう。

短期間で2級を取得したいということであれば、2級受験資格を通信教育などで補うことで短期合格が見込めます。期間にこだわらないのであれば、3級から段階的に取得していくという選択もできます。

この記事の監修者

明治大学出身。上場保険代理店にて1年目新人賞、2年目社長賞受賞後にFPとして独立。これまで約2,000人と面談、プランニングを手掛ける。一人ひとりの資産設計の参謀として、お金の貯め方・守り方・増やし方などをアドバイスしている。 掲載メディア:ゼクシィ、Lifehacker、みんなのおかねドットコム、RAINBOW Town FM、他

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